广发收银监会史上最高罚单 专家：监管整治乱象决心非常大

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中新社网金融12月8日电(记者张寒)广发银行“侨兴案”最终成为铁锤，银监会对广发银行违规担保案处以7.22亿元“天价罚款”。中国网银获悉，这是自银监会成立以来单个家庭的最高处罚。

中国人民大学金融与金融学院副院长赵锡军在接受中国网络金融采访时表示，广发银行惠州分行的案例清楚地表明了监管部门整顿市场秩序的决心，这是一个很大的决心:遏制非法活动和金融混乱，维护市场秩序，确保市场健康运行，保护投资者权益不受侵害和损失。

“这是我行内部员工与外部不法分子勾结、跨行业、跨市场的重大案件。涉案金额巨大，涉及机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极其恶劣，是近年来罕见的。”银监会在通知中指出，事件发生时广发银行公司治理薄弱，存在诸多问题。

经调查，银监会指出，广发银行“侨兴案”揭露了广发银行惠州分行员工与侨兴集团之间的内外勾结、私刻印章和非法担保案件，涉案金额约120亿元，其中约100亿元被银行业金融机构用于掩盖本行的巨额不良资产和经营亏损。

中国银监会对广发银行的违法行为进行了处罚。在机构方面，广发银行总行、惠州分行等分行因违法行为共被罚款7.22亿元，其中因违法所得被没收1.755379亿元，并被处以5.266137亿元及其他违法罚款2000万元的三倍罚款。

在人员方面，广发银行惠州分行纪律委员会原行长、两名副行长和两名原秘书分别被取消资格、警告和经济处罚5年，涉案的6名员工被终身禁止在银行业工作。广发银行总行负责管理的高级管理人员也将依法受到处罚。

赵锡军指出，去年以来，针对金融市场的各种风险事件、违规操作和违法操作，特别是金融市场的混乱，有关监管部门采取了强有力的监管措施，查处违法行为，遏制市场混乱蔓延。“可以看出，已经查处的案件很多，相关的监管处罚也越来越严厉。”

银监会在通知中还表示，下一步将认真贯彻落实中国共产党第十九次全国代表大会和全国金融工作会议精神，坚持“监管监姓”的原则，依法加强监管，不断深化整顿金融市场混乱的工作，严肃查处各类违法违规行为。

“通过此次事件和不断推进的强监管形势，金融机构参与者应纠正以往公司的不良做法和管理理念，树立合规管理和金融机构长期健康发展的理念，树立合规管理意识，避免各种违法违规行为。”赵锡军告诉中国网络金融。

赵锡军指出，与此同时，金融机构应在业务发展和机构发展过程中更好地考虑监管要求，在开展业务的同时控制各个方面和环节的风险，尽可能减少甚至消除风险事件的发生，尤其是在风险频繁发生的操作层面和合规层面。

来源：罗马观察报