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根据中国银行业监督管理委员会网站,经过立案、调查、听证、审议、告知、审查辩护意见等一系列法律程序,中国银行业监督管理委员会于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定,依法查处了广发银行惠州分行的非法担保案件。广发银行违法违规处罚:广发银行总行、惠州分行等分行违法违规罚款7.22亿元。
2016年12月20日,广东省惠州市侨兴集团旗下两家公司在“幸运宝”平台上发行的10亿元私人债务到期无法赎回。私人债务由浙商财产保险公司担保,但该公司声称广发银行惠州分行为其出具了担保。此后,10多家金融机构接受了担保等协议,先后向广发银行查询并主张债权。这暴露了广发银行惠州分行员工与侨兴集团员工之间的内外勾结、私刻印章、非法担保等案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖本行的巨额不良资产和经营亏损。
事件发生后,银监会高度重视,立即启动大案要案调查处理机制,牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组,多次召开部际联席会议,采取有力措施,摸清底数,化解风险,完善制度,堵塞漏洞,督促相关机构妥善解决个人投资者支付问题,坚决查处违法违规行为,全面维护社会稳定和金融安全。
据银监会称,这是一起内部员工与外部不法分子勾结、跨行业、跨市场的大案。涉案金额巨大,涉及机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极其恶劣,是近年来罕见的。事件发生时,本行公司治理薄弱,存在诸多问题。第一,内部控制制度不完善,分行既有多头管理,又有空管理的道理。特别是印章、合同、授权文件、营业场所、办公场所等方面的管理混乱,为犯罪分子从事违法犯罪活动提供了机会。第二,监管当局无视银行间和金融管理的监管禁令,设置了红线,并致力于保护资本和收入,这严重违反了法律法规,严重扰乱了银行间市场秩序,严重破坏了金融生态。第三,涉案机构采取各种方式非法获取其他金融同业的信贷,为风险严重的企业提供巨额融资,掩盖风险状况,导致风险在部分同业中扩大和扩散,资金面临损失,削弱了这些金融机构服务实体经济的能力。第四,内部员工的法律和纪律意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱,有的甚至丧失了基本的职业道德和法律观念,形成跨部门犯罪集团,与企业人员和非法中介合谋犯罪,收受巨额利益,中饱私囊。第五,经营理念偏差,考核激励不审慎,业绩和排名被过分重视,员工行为被忽视。在“两个强化、两个遏制”等许多特殊处理中,没有发现相关违规行为,行为调查和内部检查走过场。
银监会坚持以事实为依据,以法律法规为准绳,对广发银行的违法行为进行处罚。在机构方面,广发银行总行、惠州分行等分行因违法行为共被罚款7.22亿元,其中因违法所得被没收1.755379亿元,并被处以5.266137亿元及其他违法罚款2000万元的三倍罚款。在人员方面,广发银行惠州分行纪律委员会原行长、两名副行长和两名前秘书分别被取消资格、警告和财务处罚5年,涉案6名员工被终身禁止在银行业工作,广发银行总行负责管理的高级管理人员也将依法受到处罚。目前,涉案的上述6名员工已移交司法机关依法处理。同时,银监会要求广发银行总行按照党章、纪律和内部规则,严肃处理总行相关高管和负责人。
广发银行通过依法查办,深刻认识到内部控制管理和业务运作中存在的严重问题,进行了细致的思考、深刻的反思,严肃了责任追究,有效弥补了制度的不足,有效提高了制度的执行力。目前,广发银行大股东积极履行法定职责,团队成员认识统一,员工队伍稳定,内控管理得到加强,主要监管指标符合监管要求,主要经营数据稳步上升,整体经营状况正常。
下一步,银监会将认真贯彻落实中国共产党第十九次全国代表大会和全国金融工作会议精神,坚持“以姓监管”的原则,加强依法监管,不断深化整顿银行业市场混乱局面,严肃查处各类违法违规行为。同时,我们将积极引导银行业金融机构找准位置,回归原点,切实提高内部控制和合规水平,使铁的制度和纪律得到铁的落实,真正形成“不敢违规、不违规、不愿意违规”的银行业合规文化,确保银行业依法合规经营。
来源:罗马观察报
标题:银监会查处广发银行120亿元违规担保案 开出7.22亿元罚单
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