骗子太猖獗！美的、兴业银行纷纷遭遇10亿理财骗局

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如果有一天，你买了假的金融产品，不要难过，不要焦虑，因为这绝对不是你的智商不够，而是假的太厉害了。

不，甚至连银行和上市公司都被招募了...

事实就是如此。6月29日，据网易刘清工作室报道，美的集团(000333，诊断)遭遇了10亿元理财资金的“骗局”，其中包括:

美的集团子公司合肥美的冰箱有限公司财务管理资金由农业银行成都武侯支行(601288)发放。后来，美的发现银行出具的信件和资金流向的公司的信用信息都是伪造的。

此外，美的集团另外3亿元理财资金也遭遇类似情况，涉及的银行是“重庆银行贵阳分行”。

一言以蔽之，银行出台了信用增级措施来保护资本和收入，他们还能被招募吗？

咳咳，现实太不可思议了，因为银行出具的担保是假的，借款材料是伪造的。这个骗子怎么会弹得这么好...

说到这，有网友问，作为上市公司，美的有自己的风险控制吗？

事实上，这是真的。据网易刘清工作室介绍，美的负责人得到一套完整的理财产品信息后，向上级领导汇报，然后和风险管理部的同事一起到成都当地银行进行调查，核对并询问了三位“信用客户”的信息，然后核对了加盖公章的承诺书，并拍照留存。

在正式贷款之前，美的集团内部论证并批准了这个涉及7亿元人民币的财务计划。

虽然业内有人提出“本次投资的主债权相当于无担保措施，我们唯一的担保在于ABC出具的承诺书，所以请特别关注这一风险”，但至少有两位决策者认为“风险是相对可控的”，理由是“美的集团以前也多次进行过类似的操作”。

对此，美的集团今天紧急发表声明，称主要涉案人员正在被逮捕或已被绳之以法，公司已收回部分委托理财资金，整体损失预计可控。

同时，据美的称，这10亿台冰箱都是美的冰箱，他们在2016年3月购买了金融信托产品，期限为2年，预计年化收益为6.7%。委托理财已获得美的集团授权许可。

仅两个月后，即2016年5月，美的通过日常内部控制验证发现委托理财存在欺诈风险。随后，该公司立即报案，公安机关采取了冻结资产、及时控制相关人员等有效措施。

也就是说，美女已经知道这件事很久了。如果今天没有被媒体曝光，也许美女不会出来回应。

然而，为什么美的在购买理财产品之前没有更详细地验证它们？显然，有些人已经提高了风险，所以为什么不更加小心呢？

另一方面，作为一家市值2800亿元人民币的大公司，美的损失可以从整体上得到控制，即使它无法恢复其10亿元的财富管理。购买理财产品的上市公司不仅漂亮。

据21数据新闻实验室统计，自6月份以来，已有298家上市公司斥资629亿元购买理财产品。事实上，自2012年以来，上市公司购买理财产品的数量和认购量呈指数级增长。

数据显示，截至6月27日，今年沪深两市已有737家上市公司参与理财产品。根据深湾一级行业分类，轻工制造、食品饮料、家电、机械设备类上市公司购买理财产品的热情最高。

此外，银行业金融登记托管中心发布的《中国银行(601988，诊断股票)金融市场年报》(2016)显示，2016年，有523家银行业金融机构在银行业金融市场发行金融产品，共发行约20万种，累计募集资金约168万亿元。

看来这家银行也乐在其中~

在谈到上市公司之后，让我们来谈谈兴业银行(601166，股票咨询)，它也被骗了10亿元。

6月26日，据《中国证券报》报道，兴业银行杭州分行起诉建行咸宁分行，理由是兴业银行购买了价值10亿元人民币的假理财产品。你说得对，就是银行起诉了银行。

2015年，兴业银行杭州分行通过东吴证券(601555)渠道，以10亿元购买了建行咸宁分行理财产品。

该产品为两年期存款担保理财产品，年化收益率为6.3%，将于2017年4月21日付息。

然而，当理财产品即将到期时，兴业银行欣然致信建行咸宁分行要求付款，但建行咸宁分行却天真地表示:

这种协议没有签订，但合同是肖军(建行咸宁市分行前山支行行长)签署的，这是他的个人行为，建行咸宁市分行对此一无所知！

此时此刻，兴业银行也显得很愚蠢。我想我从我哥哥那里买的产品一定是安全无忧的。谁知道所有的金融产品、合同和公章都是假的？这是“杀戮”！

此外，扔掉钱罐的原因没有改变，但银行使用的惯例实际上被使用了:这些虚假的财务管理是银行员工的私人行为，与银行无关。

兴业银行能在多大程度上相信这一逻辑？

嘿，话说回来，这家兴业银行也很有氛围，一个理财产品就是10亿元。如果这位小富婆没记错的话，这应该是全国最大的一笔假财富管理...

与之前发生的“飞钞”和“萝卜邮票”事件相比，这次的假财务管理更为深入。

因为三方之间有真实的账户，否则，追回的1.37亿是怎么来的？

据《财经》杂志报道，知情人士称，这10亿元人民币被关联方非法用于向当地企业放贷，部分犯罪嫌疑人已被当地公安机关控制。然而，这款理财产品的最终赎回日期已经过去了两个多月，剩下的8亿资金仍然下落不明。

目前，三方仍各持己见，除了各方外，没有人知道真相。然而，这位富家女知道的是，“洪水冲龙王庙，一家不认一家”的虚假财务管理事件最终将得到和平解决，数亿美元很可能被作为坏账出售。

美的和兴业银行都可以避免这种金融欺诈，只要他们诚实地验证金融产品的真实性。

金融界的老司机和小鲜肉知道，全国正规的理财产品都在中国的理财网上。如果你提前查看这个网站，你就不会陷入金融骗局。看来公司银行将来可以雇佣一名实习生来做这项验证工作。

试图赚钱没有错，但是机会和风险总是存在的。在投资金融管理之前，上市公司和普通人(603883)都必须了解金融产品的细节，知道世界上没有馅饼，不要被高年利率所蒙蔽。

同时，监管当局也应该建立一个更加完善的风险控制机制，使我们的金融环境更加健康。

来源：罗马观察报